NAV2024-05-14 Chg.+0.1100 Type of yield Investment Focus Investment company
1,077.1200EUR +0.01% reinvestment Money Market Euroland Groupama AM 

Investment strategy

L"objectif de gestion du produit est, par le biais d"une gestion active, de chercher à réaliser sur la durée de placement recommandée un rendement légèrement supérieur aux taux du marché monétaire, après déduction des frais de gestion. En cas de très faible niveau des taux d'intérêt du marché monétaire, le rendement dégagé par l'OPCVM ne suffirait pas à couvrir les frais de gestion et l'OPCVM verrait sa valeur liquidative baisser de manière structurelle. Cet objectif sera mis en oeuvre au travers d"une gestion valorisant la durabilité des émetteurs via une analyse des caractéristiques ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) des titres détenus en portefeuille. L"univers d"investissement du produit est celui de la dette obligataire émise par des émetteurs privés, publics et quasi publics des pays de l"OCDE. Les investissements du produit se limitent aux dettes de maturité maximale de 2 ans émises par des émetteurs jugés de haute qualité de crédit par le Comité Monétaire de Groupama AM. S"agissant d"un produit « ISR », l"analyse extra financière appliquée prend en compte des critères relatifs à chacun des facteurs Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance. Le produit s"attache à sélectionner les émetteurs les mieux notés d"un point de vue extra-financier dans l"univers d"investissement (approche Best-in-universe) sur des critères ESG tels que la biodiversité, la gestion des déchets, la formation des salariés, les relations fournisseurs, l'indépendance des conseils ou encore la politique de rémunération des dirigeants. L"analyse ISR porte sur 90% de l"actif net. La principale limite de cette analyse repose sur la qualité de l"information disponible car les données ne sont pas encore standardisées.
 

Investment goal

L"objectif de gestion du produit est, par le biais d"une gestion active, de chercher à réaliser sur la durée de placement recommandée un rendement légèrement supérieur aux taux du marché monétaire, après déduction des frais de gestion. En cas de très faible niveau des taux d'intérêt du marché monétaire, le rendement dégagé par l'OPCVM ne suffirait pas à couvrir les frais de gestion et l'OPCVM verrait sa valeur liquidative baisser de manière structurelle.
 

Master data

Type of yield: reinvestment
Funds Category: Money Market
Region: Euroland
Branch: Money Market Securities
Benchmark: -
Business year start: 01-01
Last Distribution: -
Depository bank: CACEIS BANK
Fund domicile: France
Distribution permission: -
Fund manager: Alberto TERRICABRAS
Fund volume: 4.14 bill.  EUR
Launch date: 2008-12-19
Investment focus: -

Conditions

Issue surcharge: 0.50%
Max. Administration Fee: 0.13%
Minimum investment: - EUR
Deposit fees: -
Redemption charge: 0.00%
Key Investor Information: -
 

Investment company

Funds company: Groupama AM
Address: 25 rue de la Ville l'Evêque, 75008, Paris
Country: France
Internet: www.groupama-am.com
 

Assets

Money Market
 
89.40%
Cash
 
10.60%

Countries

France
 
38.80%
United Kingdom
 
16.00%
Cash
 
10.60%
Spain
 
7.60%
Ireland
 
5.70%
Netherlands
 
4.30%
Italy
 
3.90%
Belgium
 
2.70%
Luxembourg
 
2.10%
Germany
 
1.30%
Others
 
7.00%